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守住钱袋子 护好幸福家——警惕“返利”诈骗

发布时间:2024-06-12 来源:财务部

消费返利原本是一种常见的促销手段,但是,一些不法分子在电商平台,或实体门店,假借购物返利之名,在消费者购物的同时,承诺给予相应的现金返还等利益,利用“不但能省钱还能返利”、“消费多少返多少”等宣传口号,鼓动广大消费者参与集资。

购物平台、第三方平台,或实体门店打着“创业”、“创新”的名号包装热门项目,以“购物返本”、“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

消费者免费注册会员,就能在联盟商家中消费并享受消费返利。消费后不会一次性返还,通过每天根据平台营业额的一定比例返还,返还的是消费积分,积分能兑换钱。会员介绍朋友来平台注册会员,到平台联盟商家消费还可以获得额外红利或者佣金。

会员和加盟商上交一定金额的入门费或者变相上交入门费,依靠拓展下线获得利益。或要求交纳“保证金”,通过发展渠道、瓜分“保证金”以获取报酬;有的通过网站后台,由会员自由充值,然后按照百分比分期返还。

消费返利一般有额度限制,在平台的联盟商家消费需要在一定金额以上才获得返还资格。可以间接提现,提现也有额度限制,同时也有手续费限制,以增加参与人继续消费的欲望;也可以到平台的联盟商家持续循环消费,再次返利。

风险提示:

1、高额返利难以实现

该种经营模式得以持续运作的途径即不断吸引消费者消费,或者会员和加盟商缴纳的费用,用后期投入的资金来支付前期消费者的返利,多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益,资金运转和高额返利难以长期维系。一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。

2、资金安全无法保障

一些平台通过线上、线下途径,以“预付消费”、“充值”等方式吸收公众和商家资金,大量资金由平台控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

3、运营模式存在风险

一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报,达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法,要求加入者交纳入门费并“拉人头”发展人员加入,靠发展下线获取提成。上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。

重要提示:

请大家认清此类消费模式危害性,一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得国家金融管理部门的金融业务许可。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

天上不会掉馅饼,参与非法集资不受法律保护,遇到涉嫌非法集资行为应及时举报或向公安机关报案。

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